La începutul lunii noiembrie nu a fost o perioadă ușoară în biroul din Hong Kong al unui schimb global de criptomonede, FTX. După ce s-au luptat cu comentariile concurenților lor pe rețelele sociale pe 6 noiembrie, compania a întrerupt retragerile pe 8 noiembrie. În următoarele două zile, după ce au auzit un comentariu vag de la colegii lor din Bahamas, angajaților din Asia li s-a spus că nu trebuie să mai vină la birou. Acest fiasco al managementului FTX și implementarea acestora a procedurilor de combatere a spălării banilor (AML) a devenit un subiect sensibil în comunitate de atunci. După luni de încurajare activă din partea diverselor autorități de reglementare globale de a stabili și urma politicile AML și Know Your Customer (KYC), Furnizorii de servicii de active virtuale (VASP) i-au văzut pe cei de la FTX cum își continuă operațiunile în timp ce avea o gaură de opt miliarde de dolari în bilanț. O întrebare evidentă care ar veni în minte ar fi dacă obținerea transparenței depline este încă în vogă. Dacă implementarea procedurilor KYC și AML este încă necesară, ce s-ar putea face mai bine pentru a preveni cazuri precum FTX?

A făcut echipa FTX tot posibilul pentru a analiza propriile proceduri AML? FTX ar fi putut dezvolta politici AML și KYC sofisticate pentru firma, clienții și contrapărțile lor. Cu toate acestea, pentru a determina dacă angajații au urmat acele proceduri, un auditor a trebuit să discute cu părțile interesate și să examineze fișierele, sistemele și documentele relevante. Acum putem doar să presupunem că conducerea de top a bursei a observat discrepanțe în registrele firmei și în acțiunile de conformitate și totuși a ales să închidă ochii la astfel de evenimente. Astfel de lucruri ar fi depistate cu promptitudine și semnalate auditorilor și autorităților de reglementare relevanți atunci când conducerea și consiliul de administrație sunt diverse. În cazul FTX, accesul la informație și puterea de decizie a fost concentrat în mâinile unui grup foarte mic care pare să fi urmat aceleași principii morale.

Politicile AML și KYC vor continua să vină de la autoritățile de reglementare din toate jurisdicțiile la nivel global. Reuters a analizat necesitatea unor astfel de inițiative în articolul său din septembrie, care descrie mediul de reglementare din Statele Unite. Pe lângă faptul că este o tendință clară, respectarea conformității AML este benefică pentru crypto din mai multe motive cheie. În primul rând, implementarea unor astfel de politici și instrumente poate oferi o mai bună transparență și un audit îmbunătățit pentru burse, custozi și altor VASP. Acest lucru va genera ulterior o cerere mai mare pentru acele platforme, deoarece utilizatorii vor dezvolta o încredere mai profundă. În al doilea rând, implementarea verificărilor pentru portofel și tranzacții ajută la evitarea blocării activelor anumitor clienți și împiedicând intrarea în ecosistem. Cu verificări adecvate, clienții pot fi siguri că nu se vor implica niciodată în tranzacții care ar afecta reputația și istoria portofelelor lor. Și, în cele din urmă, implementarea instrumentelor AML și KYC face posibilă identificarea imediată a escrocilor și blocarea fondurilor acestora, crescând de mai multe ori nivelul de securitate a serviciului.