Merrill Lynch amendată cu 6 milioane de dolari pentru eșecuri de lungă durată ale programului AML

Firma nu a reușit să depună aproape 1.500 de rapoarte de activitate suspectă

FINRA a anunțat că a amendat Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Inc. cu 6 milioane de dolari pentru că nu a reușit să stabilească și să implementeze politici, proceduri și controale interne concepute în mod rezonabil pentru a determina raportarea tranzacțiilor suspecte, așa cum prevede Legea privind secretul bancar. În special, Merrill Lynch nu a reușit să aplice pragul corect pentru raportarea activităților suspecte timp de peste 10 ani și, ca urmare, nu a reușit să depună aproape 1.500 de rapoarte de activitate suspectă (SAR).

Agenții de brokeraj și băncile naționale sunt obligate să depună rapoarte SAR în legătură cu activități suspecte care ating sau depășesc anumite praguri în dolari, printre alte activități suspecte. Agenții de brokeraj, cum ar fi Merrill Lynch, sunt obligați să depună un SAR în cazul unei activități infracționale suspecte care implică fonduri sau alte active în valoare totală de 5.000 de dolari sau mai mult. În schimb, băncile naționale sunt obligate să depună un raport de activitate suspectată de activități infracționale în valoare totală de 25.000 de dolari sau mai mult, în cazul în care o astfel de activitate nu implică un abuz de informații privilegiate și în cazul în care nu există o bază substanțială pentru identificarea unui suspect responsabil.

În urma fuziunii din 2009 dintre Merrill Lynch și Bank of America, N.A., Merrill Lynch a aplicat în mod incorect pragul monetar de 25.000 de dolari aplicabil băncilor naționale, în loc de pragul de 5.000 de dolari aplicabil brokerilor, atunci când a determinat dacă trebuie să depună un SAR. Ca urmare, Merrill Lynch a omis să depună aproximativ 1.500 de SAR din ianuarie 2009 până în noiembrie 2019, când firma și-a descoperit și corectat greșeala. Activitățile suspecte care nu au fost raportate au inclus presupuse retrageri neautorizate de carduri de debit, cecuri falsificate sau alterate, intruziuni în conturi, furturi de identitate și escrocherii pe internet.

“Organele de aplicare a legii și autoritățile de reglementare depind de firmele membre FINRA pentru a raporta în mod corespunzător potențialele fraude și alte activități suspecte”, a declarat Christopher J. Kelly, vicepreședinte senior și șef interimar al Departamentului de aplicare a legii al FINRA. “Prin urmare, este esențial ca firmele membre să își respecte obligațiile de depunere a rapoartelor SAR. Merrill Lynch nu și-a îndeplinit această responsabilitate de bază”.

În soluționarea acestei probleme, Merrill Lynch a consimțit la înregistrarea constatărilor FINRA, fără a recunoaște sau nega acuzațiile.

dMonitor is Process Lab’s AML platform that uses AI to accelerate the integration and monitoring of international sanctions, PEPs and Crime by providing the best KYC and AML data for financial service companies.

_____

Supported by a grant from Iceland, Liechtenstein and Norway through the EEA Grants 2014-2021, in the frame of the „SME Growth Programme Romania”.

Finanțat cu sprijinul granturilor acordate de Islanda, Liechtenstein și Norvegia prin mecanismul financiar SEE 2014-2021, în cadrul „Programului Dezvoltarea IMM-urilor din România”.