Noile măsuri UE împotriva spălării de bani și finanțării teroriste emise în aprilie 2023

 

Uniunea Europeană a emis noi măsuri care vizează combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului în aprilie 2023. Noile reglementări vin ca răspuns la preocupările din ce în ce mai mari legate de impactul negativ al spălării banilor și al finanțării terorismului asupra economiei și societății în ansamblu.

Măsurile fac parte din strategia mai amplă a UE de consolidare a luptei împotriva criminalității financiare și urmează eforturilor recente de combatere a spălării banilor, cum ar fi cea de-a cincea directivă a UE privind combaterea spălării banilor (5AMLD), care a fost pusă în aplicare în 2020. Noile măsuri sunt menite să se bazeze pe cadrul existent și să abordeze natura în evoluție a criminalității financiare.

Unul dintre elementele-cheie ale noilor măsuri este crearea unei baze de date centralizate la nivelul UE cu informații privind beneficiarii efectivi. Baza de date va include informații despre persoanele fizice care dețin sau controlează în ultimă instanță entități juridice, cum ar fi societățile și trusturile. Aceste informații vor fi accesibile autorităților de aplicare a legii, unităților de informații financiare și altor părți interesate relevante în eforturile lor de a identifica și de a investiga activitățile financiare suspecte.

Pe lângă baza de date, noile măsuri includ, de asemenea, cerințe sporite de diligență pentru țările terțe cu risc ridicat, norme mai stricte privind monedele virtuale și cardurile preplătite, precum și o mai bună cooperare și schimb de informații între statele membre.

Comisarul european pentru justiție, Didier Reynders, a declarat că noile măsuri “ne vor ajuta să eliminăm lacunele pe care infractorii și teroriștii le folosesc pentru a-și spăla banii murdari și a-și finanța activitățile”. Acesta a subliniat, de asemenea, importanța cooperării internaționale în lupta împotriva criminalității financiare și a făcut apel la alte jurisdicții să urmeze exemplul UE în ceea ce privește punerea în aplicare a unor măsuri similare.

Noile măsuri au fost salutate de instituțiile financiare și de grupurile din industrie, care le consideră un pas necesar pentru consolidarea cadrului de reglementare al UE și pentru protecția împotriva criminalității financiare. Cu toate acestea, unii și-au exprimat îngrijorarea cu privire la povara potențială asupra întreprinderilor și la necesitatea unor resurse și a unei formări adecvate pentru a se conforma noilor cerințe.

În general, noile măsuri ale UE împotriva spălării banilor și finanțării terorismului reprezintă un pas important în lupta continuă împotriva criminalității financiare. Ele demonstrează angajamentul UE de a-și proteja cetățenii și integritatea sistemului său financiar și se așteaptă ca acestea să aibă un impact pozitiv în ceea ce privește descurajarea și detectarea activităților financiare ilegale.

 

______
Supported by a grant from Iceland, Liechtenstein and Norway through the EEA Grants 2014-2021, in the frame of the „SME Growth Programme Romania”.
Finanțat cu sprijinul granturilor acordate de Islanda, Liechtenstein și Norvegia prin mecanismul financiar SEE 2014-2021, în cadrul „Programului Dezvoltarea IMM-urilor din România”.